Vốn bằng tiền trong doanh nghiệp quản lý thế nào cho hiệu quả

Để quản lý vốn bằng tiền trong doanh nghiệp hiệu quả trong doanh nghiệp hiệu quả bạn cần quản lý tốt lượng tiền vào và lượng tiền ra. Cụ thể như sau:

Quản lý dòng tiền vào:

Xác định mức dự trữ vốn bằng tiền hợp lý

Duy trì một lượng tiền vừa đủ cho SXKD là điều cần thiết trong các doanh nghiệp bởi có nhiều loại rủi ro liên quan có thể xảy ra như: rủi ro lãi suất; chi phí biến đổi; mất giá do lạm phát; mất uy tín với nhà cung cấp…. Đây là những loại rủi ro có thể đến khi bạn dự trữ dữ trữ thừa hay thiếu hoặc không dự trữ tiền mặt, điều đó đều gây không ít bất lợi cho doanh nghiệp. Ngoài việc tránh được những rủi ro trên, việc dự trữ tiền mặt hợp lý sẽ giúp doanh nghiệp tận dụng tốt các cơ hội kinh doanh, giữ uy tín với các nhà cung cấp, tăng cơ hội thu lời.

Tăng tốc độ luân chuyển các khoản phải thu hay còn được hiểu là tăng tốc thu hồi tiền là tăng tốc thu hồi tiền mặt nhanh là một cách thức các doanh nghiệp thường hay sử dụng. Có rất nhiều cách thức để thực hiện tốt được vấn đề này là có thể là: sử dụng chính sách bán hàng hấp dẫn như áp dụng chiết khấu/ tặng hàng khuyến mại khi khách hàng trả tiền sớm.

Thực tế đã chứng minh việc này vô cùng hiểu quả giúp doanh nghiệp quản lý chặt chẽ dòng tiền vào doanh nghiệp từ hoạt động bán hàng cũng như cung cấp dịch vụ, thu từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.

Quản lý dòng tiền ra;

Việc đầu tiên cần phải làm để quản lý tốt dòng tiền ra đó là có những quy chế, nội dung về quản lý các khoản chi tiền mặt. Quy chế này trong doanh nghiệp sẽ đảm bảo tránh nhầm lẫn, thất thoát từ đó quản lý chặt chẽ các khoản chi bằng tiền. Mặt khác nó cũng cũng cần quản lý chặt chẽ các khoản tạm ứng tiền mặt (đối tượng, mức độ tiền mặt được tạm ứng…).

Không có một khoản tiền này được chi ngoài quỹ mà tất cả đều phải thông qua quỹ không được chi ngoài quỹ. Việc mà thủ quỹ cần phải làm hàng ngày đó là xuất quỹ luôn phải được tiến hành trên cơ sở các phiếu thu chi tiền mặt đúng với các quy định của nhà nước và công ty.  Biện pháp giảm tốc độ chi tiêu là một trong những biện pháp cần thiết mọi các doanh nghiệp có thể sử dụng để quản lý dòng tiền ra.

Có một cách thức nữa để quản lý tốt dòng tiền là sử dụng phần mềm quản lý vốn bằng tiền của giải pháp phần mềm ERP BRAVO.

Xem thêm: Những kiến thức về nghiệp vụ kế toán tại đây.