Cách quản lý tiền mặt hiệu quả trong doanh nghiệp

Tiền mặt trong doanh nghiệp có khả năng thanh khoản cao nhất, vì thế cần quản lý tốt nó để giúp doanh nghiệp hoạt động kinh doanh hiệu quả.

Quản trị tiền mặt

Tiền mặt có khả năng kết nối tất cả mọi hoạt động liên quan đến tài chính của công ty. Để giảm thiểu rủi ro về khả năng thanh toán cũng như tăng hiệu quả sử dụng tiền thì doanh nghiệp của bạn cần quản lý tốt tiền mặt. Song song với việc đó thì, Quản lý tiền mặt tốt cũng giúp ngăn ngừa các hành vi gian lận về tài chính trong nội bộ công ty hay những gian lận đó của bên thứ 3 có liên quan.  

Quản lý lưu lượng tiền mặt tại quỹ đồng thời tài khoản thanh toán ở ngân hàng, kiểm soát chi tiêu, dự báo nhu cầu tiền mặt của công ty chính được định nghĩa là quá trình quản lý tiền mặt. Quá trình này làm tốt sẽ giúp cho công ty giải quyết tình trạng thừa, thiếu tiền mặt trong ngắn hạn và dài hạn tránh những tình huống không tốt có thể xảy ra.

Xác định và quản lý lưu lượng tiền mặt

Dự trữ tiền mặt

Đây là điều tất yếu các công ty cần phải làm, họ có thể dự trữ tiền mặt tại quỹ đồng thời tiền trên tài khoản thanh toán tại ngân hàng. Lựa chọn cách nào cũng được chỉ cần làm sao bạn có thể đảm bảo việc thực hiện các giao dịch kinh doanh hàng ngày diễn ra thuận lợi bên cạnh đó lượng tiền đó cần đáp ứng nhu cầu về phát triển kinh doanh trong từng giai đoạn nhất định.

Công ty cần xác định lượng tiền dự trữ sao cho không quá nhiều vì sẽ dẫn đến tình trạng ứ đọng vốn, tăng rủi ro về tỷ giá hay làm tăng chi phí sử dụng vốn. Tuy nhiên cũng không thể dự trữ quá ít vì sẽ không đáp ứng được các yêu cầu chi tiêu của công ty. Hậu quả của việc dự trữ ít tiền mặt có thể sẽ mất cơ hội hưởng các khoản ưu đãi giành cho giao dịch thanh toán ngay bằng tiền mặt, mất khả năng phản ứng linh hoạt với các cơ hội đầu tư phát sinh ngoài dự kiến.

Xây dựng và phát triển các mô hình dự báo tiền mặt

Nhà quản lý trong doanh nghiệp cần có được dự đoán các nguồn nhập, xuất ngân quỹ theo đặc thù về chu kỳ tính doanh từ đó lên được bản kế hoạch về ngân sách của mình trong đó có tiền mặt. Đáp ứng được cái yêu cầu như vậy mới giúp doanh nghiệp phát triển tốt.

Xem thêm các kiến thức về nghiệp vụ kế toán tại đây